客户风险管理
管理客户投资风险等级（C1-C5）和高风险客户标记
C1 保守型
1,068
可投资R1产品
C2 稳健型
856
可投资R1-R2产品
C3 平衡型
156
可投资R1-R3产品
C4 积极型
89
可投资R1-R4产品
C5 激进型
23
可投资R1-R5产品
待完成问卷
15
需完成风险问卷
客户投资风险等级列表
| 客户信息 | 当前风险等级 | 可投产品范围 | 问卷状态 | 问卷日期 | 等级调整审批 | 操作 |
|---|---|---|---|---|---|---|
|
张三
个人客户 | GH001234
|
C4 - 积极型 |
R1-R4产品
不可购买R5产品
|
已完成 |
2025-01-10
6个月前
|
审批中
C4→C5
|
|
|
李四
个人客户 | GH001235
|
C2 - 稳健型 |
R1-R2产品
不可购买R3-R5产品
|
已完成 |
2024-12-20
27天前
|
无审批 | |
|
王五
个人客户 | GH001236
|
未评级 |
暂不可投资
需完成风险问卷
|
待完成 |
-
|
无审批 |
高风险客户总数
23
需密切监控
本年度Review待办
8
需年度审核
出入金审批中
5
超额度交易
高风险客户开户审批
3
待Compliance审批
高风险客户列表
| 客户信息 | 标记原因 | 出入金额度 | 年度Review | 监控状态 | 负责BD | 操作 |
|---|---|---|---|---|---|---|
|
赵六
高风险
个人客户 | GH001240
|
PEP人士
政治公众人物
|
HK$ 5,000,000
单笔出金限额
|
待Review
到期：2025-02-15
|
正常监控 |
张经理
|
|
|
某国际贸易公司
高风险
公司客户 | GH001241
|
高风险国家/地区
业务涉及敏感地区
|
HK$ 10,000,000
单笔出金限额
|
已完成
完成：2025-01-05
|
加强监控 |
李经理
|
|
|
孙七
高风险
个人客户 | GH001242
|
复杂股权结构
多层离岸公司持股
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HK$ 8,000,000
单笔出金限额
|
已逾期
逾期：15天
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受限 |
王经理
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